Долгосрочные ценные бумаги, которые регулируют постоянное поступление денежных средств, называются облигацией. В роли эмитента выступает компания, государство. Еврооблигация Сбербанка – долговой документ, по которому выплата держателю осуществляется в иностранной валюте. Данный ПИФ является низкорисковым.
Содержание
Как это работает
Еврооблигации – евробонды – выпускаются эмитентами, которые получают заем на развитие бизнеса, ведение текущих проектов, разработку новых задач.
Вкладчики-инвесторы покупают облигации в компании, у государства. Установленные выплаты по долговому документу происходят 1-2 раза в год. Стоимость ценной бумаги устанавливает рынок – не меньше 1000 долларов. Величину выплат определяет компания, продающая облигации. В конце срока действия договора заемщик возвращает займ в полном размере.
Важно! Компании торгуют лотами, в которых содержится 100-200 ценных бумаг. Конечная сумма составит 100-200 тыс. американских долларов.
Средний срок действия еврооблигаций – 10 лет. Некоторые компании берут займы на 20-40 лет.
Евробонды размещаются на бирже ценных бумаг, где сегодня участвуют крупные российские компании «Сбербанк», «ВТБ», «Лукойл», «Газпром».
Как заработать на валютных облигациях
Прибыль от операций с евробондами можно получить двумя способами:
- Выплата установленной суммы в течение срока владения ценными бумагами.
- Участие в спекулятивной торговле. Владелец евробондов получает прибыль во время роста котировок, изменения рыночной цены евробондов.
Второй вариант не приносит большую прибыль из-за низкой изменчивости рынка. Инвесторам выгоднее купить бумаги для получения постоянной купонной прибыли.
Порядок приобретения евробондов
Чтобы вложить деньги в паевые инвестиционные фонды, надо выбрать организацию для инвестиций, сформировать портфель вкладчика. Во избежание ошибок, потери средств, лучше проконсультироваться с сотрудниками УК.
По отзывам активных вкладчиков, ценные бумаги выгодно покупать в Сбербанке.
Купить пай может гражданин Российской Федерации. Для заключения сделки клиент обращается в офис Сбербанка или Управления активами – фонд еврооблигаций. Список адресов размещения отделений размещен на сайте компаний. Для получения консультации о действующих предложениях потенциальный вкладчик может позвонить по номеру +7 (495) 500-01-00.
Порядок приобретения евробондов для физических лиц следующий:
- Клиент информирует сотрудника УК о сумме вложений, ожидаемой прибыли, возможных рисках.
- Менеджер по работе с клиентами предоставляет список паев, которые находятся сейчас в продаже, помогает грамотно сформировать портфель инвестора.
- На бланке о покупке еврооблигаций заполняется заявка.
- Сотрудник офиса Управления активами или Сбербанка по паспорту идентифицирует потенциального заказчика.
- Заполняется анкета с личными данными.
- Производится оплата покупки через кассу или в онлайн-режиме путем списания средств с банковского счета.
При переводе средств на счет эмитента комиссии не взимаются.
Факторы учета доходности
При анализе доходности еврооблигаций важно учитывать следующие факторы:
- Высокая доходность говорит о большом риске дефолта эмитента. Важно! при анализе евробонда исследовать кредитный рейтинг компании.
- Купонная составляющая доходности облигаций известна заранее.
- Инвестиционная прибыль в евробонды формируется из выплат по долговому документу и цены, которая может меняться, если облигацию приобрели по стоимости ниже номинала.
Для получения большей прибыли инвестору надо постоянно курировать динамику цен на еврооблигации, курс валют, чтобы выгодно продать бонды.
Доходность евробондов Сбербанка составляет 5,77% годовых. Номинальная цена – 1000 американских долларов.
Требования фонда
Для частных лиц ОПИФ РФИ «Сбербанк – Еврооблигации» установил следующие требования:
- Минимальная инвестиция через личный кабинет, мобильное приложение – 1000 рублей.
- В офисе банка, управляющей компании – минимальный вклад – 15 тыс. руб.
- Комиссия за покупку в размере 1%.
Важно, если инвестиция в размере 3 млн. руб., при зачислении средств взымается процент в размере 0,5%.
Закрытие счета, снятие накопительных процентов происходит по желанию клиента. Для максимальной прибыли выгодно обеспечить долгосрочную работу инвестиций – не меньше 2-х лет.
Риски при покупке еврооблигаций Сбербанка и влияние санкций США
Перед началом инвестирования в облигации надо предусмотреть возможные риски:
- Кредитный. Риск заключается в невозможности эмитента выполнить финансовые обязательства перед вкладчиком. Компания прекращает выплату купонного дохода или в положенный срок не выкупает еврооблигацию.
- Рыночный. Риск касается инвесторов, которые перепродают облигацию раньше срока их погашения. Если цена, устанавливаемая рынком, будет ниже номинальной, вкладчик потеряет деньги.
Большой переполох среди инвесторов вызвали санкции США. По отзывам активных вкладчиков в условиях американской изоляции Российской Федерации стало выгодно инвестировать в еврооблигации ВЭБа с конечным погашением займа в 2025 году.
Заключение
ПИФ – выгодная форма инвестирования денег для физических лиц, не имеющих больших доходов. В Сбербанке еврооблигации можно купить по минимальной цене – 1000 рублей.
Инвестиции в акции это надежный способ сохранить деньги, при не стабильном курсе рубля. Если на момент окончания инвестиционного срока российская валюта по сравнению с американским долларом наберет силу, окрепнет, инвестор потеряет прибыль.
Начинающим инвесторам перед вкладыванием средств надо проконсультироваться с сотрудниками управляющей компании или банка. При выборе инвестиционного фонда важно учитывать отзывы активных инвесторов, кредитный рейтинг организации.
